ما معنى غسيل الاموال ؟

[صادق محمد عوض]

http://a3.sphotos.ak.fbcdn.net/hphot..._7734782_n.jpg
إن الأموال التي يحصل عليها المجرمون من الأ نشطة غير القانونية تساعد السلطات الأمنية في القبض على المجرمين إذا بقيت هده الأموال في ايدهم مباشرة من المصادرغير الشرعية, ولذلك يلجأ هؤلاء المجرمون إلى محاولة إخفاء مصدرهذه الأموال, ومن هنا نشأ مصطلح (غسيل الأموال) الذى يمكن تعريفه بأنه مجموعة العمليات المالية التى يجريها حائزالأموال غير الشرعية لمحاولة إضفاء الصورة الشرعية عليها مما حصلوا عليه من مصادر غير قانونية ولإخفاء الأصل غير القانوني لها, وبالتالي فإن عملية غسيل الأموال يمكن إطلاقها
على كل من يقوم بمساعدة أولئك المجرمين للقيام بتلك الأموال المراد غسلها مع علمه بمصدر هذه الأموال.
وتعتبر المخدرات متصدر قائمة مصادر الأموال التي يعمد المجرمون إلى غسلها, إلأ أن هناك مصادر أخرى كثيرة للأموال التي يجري غسلها منها أنشطة البغاء والتهرب من الجمارك والضرائب والرشوة والسرقات من اموال العامة وتزييف النقود وكذلك الاموال الناتجة من التسترعلى الأجانب الذين يزاولون أعمال تجارية في بعض البلدان دون اتباع الترتيبات النظامية لعمل الأجنبي في ذلك البلد عن طريق الأستفادة من التراخيص التي تمنح للمواطنين.
وتشير بعض الإحصائيات إلى أن حجم عمليات غسيل الأموال يفوق 500 مليار دولار سنويأ.
وعادة ما يقوم حائزى الأموال غير الشرعية بعد حصولهم على تلك الأموال من مصادرها باستثمار تلك الأموال عن طريق شراء بعض الممتلكات أو المجوهرات أو كماليات ثمينة و بيعها فيما بعد، وبعدالحصول على عوائد ذلك الاستثمار يتم تحويل المتحصلات إلكترونيا محليا وعالميا من حساب إلى آخر و من ثم تأتي العملية الأخيرة من غسيل الأموال وهي دمج تلك الأموال المتحصلة في حسابات اجنبية وواجهات أعمال قانونية أوتحت أعمال تجارية صورية لتبدو وكانها نتجت من أعمال مشروعة.

ومما سبق يمكن التعرف على مكونات غسيل الأموال و هي.

الغاسل : وهو من يملك أموال غير مشروعة سواء أن كان شخصا او منظمة و يسعى الى غسلها.

المغسول : و هو طبعا الاموال او المتحصلات من جراء عملية غسيل الاموال.



ونظرا للاضرار الكبيرة التى تنتج من عمليات غسيل الاموال فقد اصدرت كثيرا من الهئيات و التجمعات الدولية كثيرا من الاجراءات التى تقف ضد انتشار عمليات غسيل الاموال كما تحرص البنوك و المؤسسات المصرفية على تدريب العاملين فيها لمساعدتهم في تمييز الانشطة غير المشروعة التي يجريها غاسلي الاموال.

بقي ان نقول ان هناك مرادفات لمصطلح غسيل الاموال مثل تبييض الاموال او تنظيفها او تطهيرها

[عوض خضر]

الله يديك العافيه علي الغسله دي

حرش طرحت موضوع من الخطورة بمكان:
طبعا السودان مليان جدا بالأموال القذرة... أذكر علي سبيل المثال ما يعرف بالدولار
الاسود... وهو ( حسب ما عرفت من صاحب العرض المذكور لاحقا, والذي تأكدت منه
فيما بعد) عبارة عن فئات كبيرة من ورق الدولار الحقيقي يطلي بمادة
شمعية سوداء تخفي كل معالم العملة...تستطيع تمييزها من الملمس, وتستخدم
هذه الطريقة في تهريب الأموال المستخدمة في المخدرات , تجارة السلاح ودعم
المنظمات الارهابية... يتم إزالة هذه المادة السوداء بمادة كيميائية معينة...
هذه الدولارات منذ فترة كانت تملأ أحياء ود مدني ولقد عرض علي بعض منها
مع اسم المادة الكيميائية (الكاشفة) لكي اتحصل عليها من معامل جامعة الجزيرة
مع عرض نسبة مغرية من الدولارات في حال نجاح العملية..وقد رأيت مجموعة
من الصناديق الكرتونية مملوءة بالدولارات إياها.. طبعا اعتذرت من باب البعد
عن الشر وهسي بس نفسي الاقي الزول داك هل بقي في السجن ولا في قائمة
"وجهاء" البلد؟؟؟؟؟؟؟؟؟

حريش مشكور لازالة الامية الاقتصادية عنا وماقصرت تب الايام الفائتة في المواضيع الدسمة .
قلاب كان ضربت ليك ضربتين ماكان رطبت ورطبنا معالك .

طبعا العمليه التي ذكرها ياسر ليست لها علاقه بمايسمي غسيل الاموال مصطلحا حيث ان التعريف الاسهل والاشمل لعميلة غسيل الاموال هو دمج الاموال المكتسبه بطريقه غير شرعيه بالاقتصاد ومن ثم تدويرها في العمليات الاجراميه القادمه بما يتيح للمجرمين التمكن من فرض سيطرتهم علي دولاب الدوله او الدول التي تسمح بعمليات الغسيل ان تتم علي اراضيها وقد تؤثر بما يجاورها من دول ومن هنا جاءت الاتفاقات والقوانين والتصنيفات التي تصنف الدول حسب التزامها بمايعرف بقائمة العشرين ومن ثم تضيف كل دوله اليها بما يتناسب مع حجم الحركه النقديه لديها
كما ان عملية غسيل الاموال ترتبط ارتباطا وثيقا بما يعرف بمكافحة الارهاب وهو موضوع طويل وشائك ولعله مهم للثقافه العامه وحركة الحياة اليوميه ويمكن ان نرجع بشئ من التفصيل اذا سمح صاحب البوست الجميل والمهم في نظري فله التحيه